Sector Tecnológico
María González
Desarrolladora de Software Senior
Cuando María llegó a nosotros en marzo de
2024, tenía un buen salario pero no sabía
cómo maximizar sus ahorros. Trabajaba en una
startup tecnológica y, aunque ganaba bien,
sentía que su dinero "se evaporaba" cada mes.
Su mayor preocupación era no tener una
estrategia clara para el futuro.
Comenzamos analizando sus patrones de gasto y
descubrimos que gastaba más de lo necesario
en suscripciones digitales y comidas fuera de
casa. Después de crear un presupuesto
personalizado y establecer objetivos claros,
María pudo ahorrar consistentemente el 30% de
sus ingresos mensuales.
Resultados: Ahorró €15,000 en 10 meses y
estableció su primera cartera de inversión
diversificada
Comercio Minorista
Carlos Martínez
Propietario de Tienda Familiar
Carlos heredó el negocio familiar de su
padre, pero las finanzas siempre fueron un
misterio para él. La pandemia había afectado
sus ventas y necesitaba urgentemente
reorganizar tanto las finanzas del negocio
como las personales. Llegó a nosotros en
agosto de 2024 con muchas dudas y algo de
estrés financiero.
Trabajamos juntos para separar claramente los
gastos empresariales de los personales, algo
que nunca había hecho correctamente. Creamos
un sistema de seguimiento mensual y
establecimos un fondo de emergencia tanto
para el negocio como para su familia. También
le ayudamos a identificar nuevas
oportunidades de ingreso en su sector.
Resultados: Aumentó la rentabilidad del
negocio en 25% y creó un fondo de emergencia
de €8,000
Sector Educativo
Ana Rodríguez
Profesora de Instituto
Ana, madre soltera de dos hijos, siempre
había vivido "al día" con su salario de
profesora. Aunque tenía estabilidad laboral,
le preocupaba no poder ofrecer a sus hijos
las oportunidades que merecían. Su objetivo
principal era ahorrar para la educación
universitaria de sus hijos y, al mismo
tiempo, pensar en su propia jubilación.
Desarrollamos un plan financiero que se
ajustara a sus ingresos fijos y a las
necesidades cambiantes de sus hijos. Le
enseñamos a aprovechar las ventajas fiscales
disponibles para educadores y creamos un
sistema de ahorro automático. También
exploramos opciones de ingresos adicionales
compatibles con su horario de enseñanza.
Resultados: Estableció un plan de ahorro
educativo de €12,000 y comenzó a invertir
€200 mensuales
